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機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)錄單承保流程
第一部分 承保一、基本原則
1.投保信息錄入的依據(jù)材料包括：(1)客戶(hù)填寫(xiě)或簽字確認(rèn)的書(shū)面投保單;(2)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證、駕駛證原件;(3)分期付款協(xié)議;(4)購(gòu)車(chē)發(fā)票等其他相關(guān)材料。
投保單信息與機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證、駕駛證不相符的，以機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證、駕駛證上的內(nèi)容為準(zhǔn)。
2.投保信息錄入中涉及的各類(lèi)項(xiàng)目包括錄入項(xiàng)與選擇項(xiàng);對(duì)于錄入項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目要求錄入完整、準(zhǔn)確年的文字、數(shù)字、字母或符號(hào)，保證表達(dá)準(zhǔn)確且無(wú)錯(cuò)別字;對(duì)于選擇項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目要求從下拉框中選擇正確的項(xiàng)值。
3.投保信息錄入中涉及的各類(lèi)項(xiàng)目包括必錄項(xiàng)(顯示為綠底)和非必錄項(xiàng)(顯示為白底);對(duì)于必錄項(xiàng)，必須錄入或者選擇項(xiàng)值，否則投保信息錄入的工作無(wú)法完成;對(duì)于非必錄項(xiàng)，條件允許的，錄單員應(yīng)盡可能的逐項(xiàng)一一填寫(xiě)，尤其是一些較為重要的投保信息。
4.投保信息錄入界面中的各項(xiàng)信息間有一定的關(guān)聯(lián)關(guān)系，錄單員將投保信息錄入完成后，應(yīng)對(duì)所有項(xiàng)目進(jìn)行檢查，對(duì)錄入結(jié)果進(jìn)行初步校驗(yàn)。
5.注退、批改操作的依據(jù)材料包括：(1)保單被保險(xiǎn)人留存聯(lián)原件;(2)批改申請(qǐng);(3)身份證明原件;(4)保費(fèi)發(fā)票、過(guò)戶(hù)證明等其他相關(guān)材料。
二、具體錄入規(guī)范要求
(一)通用項(xiàng)目
1.業(yè)務(wù)類(lèi)型：根據(jù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)選擇新保業(yè)務(wù)、續(xù)保業(yè)務(wù)或者共保業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)類(lèi)型前的“□”內(nèi)打“√”即可。
續(xù)保業(yè)務(wù)的，必須在“續(xù)保單號(hào)”中準(zhǔn)確填寫(xiě)上年度的保單號(hào)(續(xù)保業(yè)務(wù)是指同一個(gè)保險(xiǎn)標(biāo)的上年度由我公司按此險(xiǎn)種承保的業(yè)務(wù)，要求險(xiǎn)種代碼相同)。
共保業(yè)務(wù)的，除正確選擇“共保方式”(可選擇“共出”、“共入”和“共入轉(zhuǎn)共出”)外，還應(yīng)在“共保信息”中如實(shí)填寫(xiě)所有承保主體參與業(yè)務(wù)的信息。
2.是否涉農(nóng)：根據(jù)投保單上的項(xiàng)目填寫(xiě)，判斷依據(jù)參照《關(guān)于對(duì)涉農(nóng)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)有關(guān)定義及業(yè)務(wù)系統(tǒng)正確錄入信息的通知》。
3.機(jī)構(gòu)部門(mén)：根據(jù)投保單上業(yè)務(wù)經(jīng)辦人所屬的機(jī)構(gòu)，錄入對(duì)應(yīng)的八位機(jī)構(gòu)代碼，回車(chē)后系統(tǒng)將自動(dòng)帶出機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。
4.業(yè)務(wù)來(lái)源：根據(jù)業(yè)務(wù)渠道選擇對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)來(lái)源后，再錄入業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的名稱(chēng);非直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，還應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示選擇代理人、經(jīng)紀(jì)人、代理協(xié)議、手續(xù)費(fèi)比例等選項(xiàng)。
5.爭(zhēng)議處理：根據(jù)投保單信息錄入爭(zhēng)議發(fā)生時(shí)保險(xiǎn)合同雙方約定的處理方式及處理機(jī)構(gòu)。
6.投保人、被保險(xiǎn)人名稱(chēng)、地址和聯(lián)系方式：根據(jù)投保單信息錄入，聯(lián)系方式應(yīng)同時(shí)包括固定電話(huà)號(hào)碼和移動(dòng)電話(huà)號(hào)碼。
7.客戶(hù)類(lèi)型：根據(jù)投保人、被保險(xiǎn)人的性質(zhì)選擇法人客戶(hù)或者個(gè)人客戶(hù)。
8.投保日期：錄入客戶(hù)填寫(xiě)完投保單并在投保單上簽字(蓋章)確認(rèn)的日期。
9.保險(xiǎn)起止期：根據(jù)投保單上填寫(xiě)的保險(xiǎn)合同的起期和止期錄入，完成后系統(tǒng)將自動(dòng)顯示起止期期間的天數(shù)。
10.幣種：從下拉框中選擇保額和保費(fèi)的貨幣計(jì)算單位。
11.費(fèi)率類(lèi)型：根據(jù)保險(xiǎn)條款選擇短期費(fèi)率計(jì)算的標(biāo)準(zhǔn)，可選擇月費(fèi)率或者日費(fèi)率。
12.短期費(fèi)率系數(shù)：以一年為標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)根據(jù)保險(xiǎn)期限和費(fèi)率類(lèi)型自動(dòng)計(jì)算出保險(xiǎn)期限對(duì)應(yīng)的短期費(fèi)率系數(shù)。
13.固定特別約定：根據(jù)投保單上的特別約定，錄單員錄入相應(yīng)的內(nèi)容;系統(tǒng)上有固定表述的，錄單員直接勾選即可;系統(tǒng)上無(wú)固定表述的，錄單員應(yīng)逐字錄入。
14.共保信息：“共保方式”為共入或共出的，要錄入主協(xié)議合同號(hào)及共保各方的公司名稱(chēng)、份額、保額等信息;“共保方式”為共入轉(zhuǎn)共出的，要錄入主協(xié)議、從協(xié)議合同號(hào)及共保各方的公司名稱(chēng)、份額、保額等信息。
15.繳費(fèi)信息：根據(jù)分期繳費(fèi)協(xié)議，錄入分期繳費(fèi)信息，包括繳費(fèi)期數(shù)、繳費(fèi)起止時(shí)間、繳費(fèi)金額等信息。
16.險(xiǎn)別信息：根據(jù)投保單上客戶(hù)的投保意愿選擇相應(yīng)的險(xiǎn)別，錄入保額或責(zé)任限額后，系統(tǒng)將根據(jù)車(chē)輛信息計(jì)算出對(duì)應(yīng)的保費(fèi)和最終保費(fèi)合計(jì)。
17.其他通用信息，如匯率、簽單日期、保額、保費(fèi)、錄入人、錄入日期等由系統(tǒng)自動(dòng)帶出，無(wú)需錄入，不可修改。
(二)車(chē)輛信息
1.行駛證車(chē)主：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上“所有人”的名稱(chēng)填寫(xiě)。
2.車(chē)輛種類(lèi)：根據(jù)車(chē)輛生產(chǎn)地選擇國(guó)產(chǎn)或進(jìn)口。
3.本年度投保的其他公司：根據(jù)客戶(hù)提供的上年度保單填寫(xiě)其他公司名稱(chēng)。
4.車(chē)牌號(hào)碼：填寫(xiě)車(chē)輛管理機(jī)關(guān)核發(fā)的號(hào)牌號(hào)碼，按照投保車(chē)輛機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證錄入。
車(chē)牌號(hào)碼由字母和數(shù)字組成，一律不添加點(diǎn)、橫杠、空格等符號(hào)，號(hào)牌中所含的字母一律大寫(xiě)，如：新AC8888，WJ011234，使001023、新AAAB123。未上牌照的車(chē)輛填寫(xiě)發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)后六位字母或數(shù)字。
5.車(chē)牌顏色：根據(jù)車(chē)牌的底色從下拉框內(nèi)選擇對(duì)應(yīng)的顏色，現(xiàn)有“黑”、“白”、“黃”、“藍(lán)”四種車(chē)牌底色。
6.發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上“發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)碼”對(duì)應(yīng)的數(shù)字填寫(xiě)，或根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)輛檢驗(yàn)合格證上的“發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)碼”對(duì)應(yīng)的數(shù)字填寫(xiě)，多為8位數(shù)。
7.車(chē)架號(hào)：根據(jù)投保車(chē)輛的機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上的“車(chē)輛識(shí)別代號(hào)”填寫(xiě)，也可根據(jù)生產(chǎn)廠(chǎng)商在車(chē)架上打印的號(hào)碼填寫(xiě)，應(yīng)為17位數(shù)。
8.廠(chǎng)牌型號(hào)：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上的“品牌型號(hào)”填寫(xiě)，機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上的廠(chǎng)牌型號(hào)不詳細(xì)的，應(yīng)在廠(chǎng)牌型號(hào)后注明具體型號(hào)。
進(jìn)口車(chē)按商品檢驗(yàn)單、國(guó)產(chǎn)車(chē)按合格證填寫(xiě)，應(yīng)盡量寫(xiě)出具體配置說(shuō)明，特別是同一型號(hào)多種配置。如：豐田海獅RZH105L-BMNRS，廣州本田雅閣HG7230，一汽解放CA1032PL。
9.車(chē)輛屬性：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上的“使用性質(zhì)”，從下拉框中選擇對(duì)應(yīng)的屬性。
10.車(chē)輛類(lèi)型：根據(jù)車(chē)輛的噸位、座位數(shù)、專(zhuān)屬類(lèi)型選擇對(duì)應(yīng)的類(lèi)型。
11.車(chē)身顏色：按照投保車(chē)輛車(chē)身顏色的主色系在“黑、白、紅、灰、藍(lán)、黃、綠、紫、粉、棕”這10種顏色中歸類(lèi)選擇一種顏色;多顏色車(chē)輛，應(yīng)選擇面積較大的一種顏色;有《機(jī)動(dòng)車(chē)登記證書(shū)》的車(chē)輛，按照登記證書(shū)中的“車(chē)身顏色”欄目填寫(xiě)。如實(shí)在無(wú)法歸入上述色系中，才可選擇“其他顏色”。
12.座位數(shù)：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上載明的核定載客人數(shù)填寫(xiě)。
13.噸位：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上載明的核定載質(zhì)量填寫(xiě)。
14.排氣量：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上標(biāo)明的排氣量填寫(xiě)。
15.新車(chē)購(gòu)置價(jià)：填寫(xiě)投保車(chē)輛投保當(dāng)時(shí)新車(chē)的購(gòu)買(mǎi)價(jià)，新車(chē)購(gòu)置價(jià)可以通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)的“精友整車(chē)報(bào)價(jià)系統(tǒng)查詢(xún)”獲得，也可以與客戶(hù)協(xié)商，按協(xié)商價(jià)格錄入。
16.制造年份：填寫(xiě)車(chē)輛的出廠(chǎng)年份。
17.初次登記年月：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上的“注冊(cè)登記日期”填寫(xiě)，如果行駛證上的“注冊(cè)登記日期”與初次登記日期不相符時(shí)，要追溯到真正的初次登記日期填寫(xiě)。
18.車(chē)齡檔次：根據(jù)車(chē)輛的初次登記年月，計(jì)算出車(chē)輛的使用年限，并選擇對(duì)應(yīng)的檔次。
19.固定停放地點(diǎn)：根據(jù)投保車(chē)輛夜間經(jīng)常停放地點(diǎn)從下拉框中選擇停放地點(diǎn)的對(duì)應(yīng)項(xiàng)值。
20.VIN編碼：根據(jù)投保車(chē)輛的機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上的VIN編碼填寫(xiě)。
21.安全裝置：根據(jù)車(chē)輛的安全裝置配備從下拉框中選擇，可同時(shí)選擇三項(xiàng)裝置。
22.防盜裝置：根據(jù)車(chē)輛的防盜裝置配備從下拉框中選擇，可同時(shí)選擇五項(xiàng)裝置。
23.玻璃類(lèi)型：根據(jù)車(chē)輛投保時(shí)安裝的玻璃，選擇進(jìn)口或國(guó)產(chǎn)。
24.自負(fù)優(yōu)待：車(chē)輛投保了自負(fù)額優(yōu)待特約條款的，根據(jù)客戶(hù)選擇的自負(fù)額選擇對(duì)應(yīng)的項(xiàng)值。
25.行駛區(qū)域：根據(jù)投保車(chē)輛的行駛路線(xiàn)和最遠(yuǎn)行駛區(qū)域選擇，系統(tǒng)默認(rèn)為中國(guó)境內(nèi)(不含港澳臺(tái))，
26.延伸期限：與行駛區(qū)域相關(guān)聯(lián)，投保車(chē)輛為港澳牌照或者行駛區(qū)域涉及境外的，要根據(jù)港澳牌車(chē)輛在大陸的停留時(shí)間和投保車(chē)輛的出境時(shí)間選擇對(duì)應(yīng)的期限，但最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)月。
27.號(hào)牌種類(lèi)：根據(jù)機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證上的車(chē)輛號(hào)牌類(lèi)型選擇。
28.上年賠款次數(shù)：上年度在我公司投保的，從系統(tǒng)中查詢(xún)獲得上年賠款次數(shù)并錄入;上年度不在我公司投保的業(yè)務(wù)，有條件的可從行業(yè)平臺(tái)信息查詢(xún);無(wú)法查詢(xún)的，可不填寫(xiě)該項(xiàng)。
29.月折舊率：根據(jù)車(chē)輛使用性質(zhì)選擇對(duì)應(yīng)的月折舊比率。
30.車(chē)輛實(shí)際價(jià)值：根據(jù)投保時(shí)的新車(chē)購(gòu)置價(jià)和對(duì)應(yīng)的月折舊率計(jì)算出投保當(dāng)時(shí)的車(chē)輛實(shí)際價(jià)值。
31.上年承保公司：根據(jù)客戶(hù)上年度投保情況如實(shí)選擇對(duì)應(yīng)的承保公司名稱(chēng)。
(三)注退、批改處理
1.批文內(nèi)容準(zhǔn)確、真實(shí)、合理、清楚，不得違反行業(yè)和公司的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行違規(guī)操作。
2.保單的注銷(xiāo)和退保必須通過(guò)注退處理模塊來(lái)操作，不得通過(guò)一般批改模塊處理。
3.批改要在一般批改模塊中選擇正確的批改原因進(jìn)行處理。
(四)錄入交強(qiáng)險(xiǎn)時(shí)，還應(yīng)錄入車(chē)船稅信息
1.車(chē)船稅標(biāo)志：根據(jù)客戶(hù)投保時(shí)是否同時(shí)繳納車(chē)船稅選擇對(duì)應(yīng)的車(chē)船稅標(biāo)志;其中：投保時(shí)同時(shí)繳納車(chē)船稅的，車(chē)船稅標(biāo)志選擇“納稅”或“補(bǔ)稅”;投保時(shí)不同時(shí)繳納車(chē)船稅的，車(chē)船稅標(biāo)志選擇“完稅”、“免稅”、“緩稅”或“拒稅”;
2.是否減稅：根據(jù)客戶(hù)的投保車(chē)輛是否享受相應(yīng)的減稅優(yōu)惠政策，選擇“是”或“否”;
3.減稅比例：對(duì)于滿(mǎn)足可以享受相應(yīng)減稅優(yōu)惠政策的投保車(chē)輛，錄入人員在此填入相應(yīng)的可扣減的稅額比例;否則，保留系統(tǒng)默認(rèn)的0;
4.減稅金額：對(duì)于滿(mǎn)足可以享受相應(yīng)減稅優(yōu)惠政策的投保車(chē)輛，錄入人員在此填入相應(yīng)的可扣減的稅額金額;否則，保留系統(tǒng)默認(rèn)的0;
5.整備質(zhì)量(噸)：根據(jù)車(chē)輛行駛證或車(chē)輛登記證確認(rèn);未登記的，新車(chē)出廠(chǎng)合格證明或者進(jìn)口憑證確定;投保人無(wú)法提供車(chē)輛整備質(zhì)量信息的，整備質(zhì)量按照總質(zhì)量與核定載質(zhì)量的差額計(jì)算或者由地方稅務(wù)機(jī)關(guān)核定;若車(chē)船稅計(jì)算單位為輛的，則保留系統(tǒng)默認(rèn)的1;
6.納稅人識(shí)別號(hào)：企業(yè)、事業(yè)單位的納稅人識(shí)別號(hào)由15位代碼組成，即稅務(wù)登記證號(hào);個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)的納稅人識(shí)別號(hào)由身份證號(hào)和地區(qū)碼組成，為20位代碼;
7.稅目：稅目為稅額的計(jì)算單位，根據(jù)車(chē)輛信息中的“行駛證車(chē)輛類(lèi)型”選項(xiàng)系統(tǒng)自動(dòng)帶出;
8. 年單位稅額：根據(jù)稅目系統(tǒng)自動(dòng)帶出;
9. 前次交強(qiáng)險(xiǎn)截止日期：填寫(xiě)上年度交強(qiáng)險(xiǎn)保單的截至日期，填寫(xiě)格式為年月日，精確到日;
10. 前次交強(qiáng)險(xiǎn)投保公司：填寫(xiě)上年度交強(qiáng)險(xiǎn)保單的承保公司;
11. 前次交強(qiáng)險(xiǎn)保單號(hào)：填寫(xiě)上年度交強(qiáng)險(xiǎn)保單號(hào);
12. 本次交強(qiáng)險(xiǎn)投保日期：填寫(xiě)本年度交
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