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理財(cái)規(guī)劃師-國(guó)家職業(yè)資格證書
理財(cái)規(guī)劃師——國(guó)家職業(yè)資格證書
相關(guān)背景
理財(cái)規(guī)劃師（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
美國(guó)《福布斯》雜志評(píng)選本世紀(jì)十大收入最高的職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師排名第二。
在西方，理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員有著較高的經(jīng)濟(jì)收入。據(jù)美國(guó)財(cái)務(wù)趨勢(shì)調(diào)查報(bào)告顯示，注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的收入已達(dá)年薪30萬(wàn)美元，很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字。目前，我國(guó)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬(wàn)元人民幣以上。
在我國(guó)，理財(cái)規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊(duì)伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲(chǔ)蓄利率的不斷調(diào)低，傳統(tǒng)的、單一的投資方式已不能適應(yīng)人們的需求，各種投資渠道應(yīng)運(yùn)而生；同時(shí)，我國(guó)的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等都已初具規(guī)模，投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)。在這種情況下，人們對(duì)專業(yè)理財(cái)服務(wù)的需求不斷看漲。據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對(duì)理財(cái)服務(wù)有需求；50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。
隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。在美國(guó)等17個(gè)國(guó)家和地區(qū)中，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃（PFP）課程是權(quán)威的個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才的必修課程。大學(xué)教育已經(jīng)成為PFP課程教育的主要基地。為了推動(dòng)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（CFP）教育的快速發(fā)展，滿足金融服務(wù)業(yè)的需要，培養(yǎng)既符合國(guó)際金融發(fā)展新理念，又適應(yīng)中國(guó)國(guó)情；既精通金融理論，又擅長(zhǎng)營(yíng)銷實(shí)踐的個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才，開設(shè)CFP課程，以滿足市場(chǎng)對(duì)新型專業(yè)人才的需要。
理財(cái)規(guī)劃師課程設(shè)置
(以最終統(tǒng)考內(nèi)容設(shè)置確定課程）
序號(hào)
課程內(nèi)容
類別
序號(hào)
課程內(nèi)容
類別
1
理財(cái)規(guī)劃概要
基本理論
13
理財(cái)規(guī)劃流程
實(shí)務(wù)操作
2
摸底測(cè)試
模擬考試
14
股票債券投資實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
3
貨幣金融
基本理論
15
外匯理財(cái)實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
4
宏觀經(jīng)濟(jì)分析
基本理論
16
基金理財(cái)實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
5
財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)
基本理論
17
不動(dòng)產(chǎn)投資實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
6
投資管理
基本理論
18
信托原理與實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
7
稅收與社會(huì)保障
基本理論
19
保險(xiǎn)規(guī)劃
實(shí)務(wù)操作
8
消費(fèi)支出管理
基本理論
20
稅收籌劃
實(shí)務(wù)操作
9
保險(xiǎn)支出管理
基本理論
21
個(gè)人信托與遺產(chǎn)規(guī)劃
實(shí)務(wù)操作
10
實(shí)業(yè)投資
基本理論
22
綜合理財(cái)案例分析
實(shí)務(wù)操作
11
理財(cái)相關(guān)法律
基本理論
23
職業(yè)道德與綜合模擬
實(shí)務(wù)操作
12
理財(cái)計(jì)算
實(shí)務(wù)操作
-
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