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銀行清算業(yè)務檢查計劃2篇
時間過得可真快,從來都不等人,迎接我們的將是新的生活,新的挑戰(zhàn),我們要好好計劃今后的學習,制定一份計劃了。相信大家又在為寫計劃犯愁了?以下是小編整理的銀行清算業(yè)務檢查計劃,僅供參考,大家一起來看看吧。
銀行清算業(yè)務檢查計劃1
根據(jù)省行20xx年工作要點及本部門20xx年工作安排,特制定本計劃:
一、工作目標
通過有重點的現(xiàn)場抽查與日常的非現(xiàn)場檢查,及時發(fā)現(xiàn)本條線及部門業(yè)務管理、業(yè)務操作中存在的問題,并通過跟蹤、督辦檢查對象的整改情況,確保所有問題得到全面、徹底的整改,同時,通過有針對性的現(xiàn)場輔導、人員培訓、業(yè)務咨詢等方式,大力提升人員的業(yè)務素質(zhì)和合規(guī)意識,為本條線各項業(yè)務安全、合規(guī)、高效運營提供有力的保障。
二、檢查方式
對本條線及本部門檢查的方式主要包括現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場檢查。對轄內(nèi)機構采取有重點的現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相結合方式,運營部本部采取以各團隊自查為主、內(nèi)控合規(guī)團隊現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相結合的方式。各管轄行對轄內(nèi)清算業(yè)務的檢查參照本計劃執(zhí)行。
三、檢查要求
1、運營部現(xiàn)場抽查必須覆蓋到縣支行,機構覆蓋面要達到40%/年;管轄行現(xiàn)場抽查的機構覆蓋面要達到100%/年。
2、非現(xiàn)場檢查應嚴格按照規(guī)定的`檢查頻率進行,確保業(yè)務覆蓋面達到100%,不得有遺漏。
3、非現(xiàn)場檢查必須明確具體的責任人、監(jiān)控內(nèi)容及要求,F(xiàn)場抽查要有針對性,檢查后要形成檢查報告并跟蹤被檢查單位的整改情況。
四、檢查內(nèi)容
。ㄒ唬┓乾F(xiàn)場檢查
1、每日檢查。
。1)8331調(diào)賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶核銷情況。
。2)核心系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)未發(fā)送報文、未處理報文。
。3)9065核銷及9061B戶轉A戶情況。
。4)7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄匯總是否平衡。
。5)5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總是否平衡。
。6)總分行間9061、7091、8063及9176(人民幣)等賬戶銷賬核銷情況。
2、每月檢查。
。1)7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對開賬戶余額逐戶核對。
(2)6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務是否準確。
。3)5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬是否準確。
。4)9062、9176自動結息是否成功;5218/6119全轄匯總軋差是否平衡(軋掉總分行往來部分)。
。5)運營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。
。ǘ┈F(xiàn)場抽查
1、條線檢查
(1)相關規(guī)章制度的傳達、學習情況及人員培訓情況。
。2)條線崗位設置及人員配置情況、崗位職責及權限分配情況。
。3)重要空白憑證(人行現(xiàn)金支票、轉賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知)、有價單證(光票、旅行支票)、印鑒(同城票據(jù)清算專用章、人行預留印鑒)管理情況。
。4)外部賬戶(9131備付金賬戶、7611財政性存款準備金賬戶)核對情況。
。5)外幣匯票掛帳8322賬卡是否一致。
(6)部分內(nèi)部資金賬戶TIF交易信息是否建立,余額與會計系統(tǒng)是否相符。
。7)光票托收業(yè)務賬卡核對情況。
。8)跨省、跨行卡ATM異常交易掛賬是否及時,申請調(diào)賬是否及時。
。9)大小額系統(tǒng)查詢查復業(yè)務處理的及時性和準確性。
。10)是否設專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài),是否及時對不符交易狀態(tài)進行調(diào)整;是否存在集中授權發(fā)送的現(xiàn)象。
。11)西安城區(qū)同城清算打碼機柜員密碼更換是否及時。
。12)同城票據(jù)清算賬務處理是否合規(guī)。
。13)是否按要求核對并保管外匯交易證實書。
。14)理財產(chǎn)品表外賬及核對情況。
2、本部門檢查
。1)光票、旅行支票賬實情況。
。2)人行現(xiàn)金支票、轉賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實及預留印鑒保管情況。
。3)各系統(tǒng)運行日志、各類登記簿設立與記載情況。
。4)各系統(tǒng)柜員管理情況。
五、現(xiàn)場抽查計劃
一季度:
二季度:
三季度:
四季度:
其他情況詳見《20xx年檢查計劃附表》。
六、檢查反饋
1、對于在非現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,要及時通過提示、查詢等方式向相關行進行反饋并跟蹤整改情況;對于現(xiàn)場抽查的情況,要如實登記支付清算業(yè)務實地檢查情況反饋表,及時反饋被檢查單位,被檢查單位要按時將存在問題的整改結果書面報送省行運營部。
2、對于檢查的結果,省行運營部除通過提示、查詢及實地檢查情況反饋表等形式及時進行反饋外,還將每月以通報的形式反饋全轄。
3、依據(jù)《清算業(yè)務風險控制考核管理辦法》,非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場抽查情況將納入對各分支行的經(jīng)營管理目標考核
銀行清算業(yè)務檢查計劃2
根據(jù)省行20xx年工作要點及本20xx年工作安排,特制定本計劃:
一、工作
有重點的現(xiàn)場抽查與日常的非現(xiàn)場檢查,本條線及管理、操作中的問題,并跟蹤、督辦檢查的整改情況,所有問題、徹底的整改,,有性的現(xiàn)場輔導、人員培訓、咨詢等,提升人員的素質(zhì)和合規(guī)意識,為本條線安全、合規(guī)、高效運營的保障。
二、檢查
對本條線及本檢查的主要包括現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場檢查。對轄內(nèi)機構有重點的現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相,運營部本部以各團隊自查為主、內(nèi)控合規(guī)團隊現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相的。各管轄行對轄內(nèi)清算的'檢查參照本計劃。
三、檢查要求
1、運營部現(xiàn)場抽查覆蓋到縣支行,機構覆蓋面要40%/年;管轄行現(xiàn)場抽查的機構覆蓋面要100%/年。
2、非現(xiàn)場檢查應規(guī)定的檢查頻率,覆蓋面100%,不得有遺漏。
3、非現(xiàn)場檢查明確的責任人、監(jiān)控內(nèi)容及要求,F(xiàn)場抽查要有性,檢查后要檢查報告并跟蹤被檢查的整改情況。
四、檢查內(nèi)容
。ㄒ唬┓乾F(xiàn)場檢查
1、每日檢查。
。1)8331調(diào)賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶核銷情況。
。2)核心系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)未發(fā)送報文、未報文。
。3)9065核銷及9061B戶轉A戶情況。
。4)7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄匯總平衡。
。5)5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總平衡。
。6)總分行間9061、7091、8063及9176(幣)等賬戶銷賬核銷情況。
2、每月檢查。
。1)7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對開賬戶余額逐戶核對。
。2)6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務準確。
。3)5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬準確。
。4)9062、9176自動結息;5218/6119全轄匯總軋差平衡(軋掉總分行往來部分)。
(5)運營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。
。ǘ┈F(xiàn)場抽查
1、條線檢查
。1)規(guī)章制度的傳達、學習情況及人員培訓情況。
(2)條線崗位設置及人員配置情況、崗位職責及權限分配情況。
。3)空白憑證(人行現(xiàn)金支票、轉賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知)、有價單證(光票、旅行支票)、印鑒(同城票據(jù)清算專用章、人行預留印鑒)管理情況。
。4)外部賬戶(9131備付金賬戶、7611財政性存款金賬戶)核對情況。
。5)外幣匯票掛帳8322賬卡。
。6)部分內(nèi)部資金賬戶TIF交易信息,余額與會計系統(tǒng)相符。
(7)光票托收賬卡核對情況。
。8)跨省、跨行卡ATM異常交易掛賬,申請調(diào)賬。
(9)大小額系統(tǒng)查詢查復的性和準確性。
。10)設專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài),符交易狀態(tài)調(diào)整;授權發(fā)送的。
(11)西安城區(qū)同城清算打碼機柜員密碼更換。
。12)同城票據(jù)清算賬務合規(guī)。
(13)按要求核對并保管外匯交易證實書。
(14)理財產(chǎn)品表外賬及核對情況。
2、本檢查
。1)光票、旅行支票賬實情況。
。2)人行現(xiàn)金支票、轉賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實及預留印鑒保管情況。
。3)各系統(tǒng)運行日志、登記簿設立與記載情況。
。4)各系統(tǒng)柜員管理情況。
五、現(xiàn)場抽查計劃
一季度:
二季度:
三季度:
四季度:
情況詳見《20xx年檢查計劃附表》。
六、檢查反饋
1、在非現(xiàn)場檢查中的問題,要提示、查詢等向行反饋并跟蹤整改情況;現(xiàn)場抽查的情況,要如實登記支付清算實地檢查情況反饋表,反饋被檢查,被檢查要按時將問題的整改結果書面報送省行運營部。
2、檢查的結果,省行運營部除提示、查詢及實地檢查情況反饋表等反饋外,還將每月以通報的反饋全轄。
3、依據(jù)《清算風險控制考核管理辦法》,非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場抽查情況將納入對各分支行的經(jīng)營管理考核
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