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理財(cái)心得體會(huì)

時(shí)間:2021-04-26 09:33:45 心得 我要投稿

理財(cái)心得體會(huì)(精選5篇)

  從某件事情上得到收獲以后,可用寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),這樣有利于我們不斷提升自我。那么要如何寫(xiě)呢?以下是小編精心整理的理財(cái)心得體會(huì)(精選5篇),僅供參考,希望能夠幫助到大家。

理財(cái)心得體會(huì)(精選5篇)

  理財(cái)心得體會(huì)1

  一年來(lái),我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù),可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。

  作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。

  理財(cái)心得體會(huì)2

  在每個(gè)人的記憶底層,總有一些沉淀已久很少觸動(dòng)但又總是存在的東西。這些曾經(jīng)歷的入生片段,雖緘封許久。卻是抹也抹不去,忘也忘不掉。初入基金世界,在選擇基金時(shí)自己犯了難,不知道該買(mǎi)哪支基金,也不知道。是買(mǎi)股票型基金好還是買(mǎi)混合型基金好,我找來(lái)花花綠綠的宣傳品,上網(wǎng)瀏覽各家網(wǎng)站,經(jīng)過(guò)研究對(duì)比舉棋不定時(shí),于是再次打電話給我那位朋友,他說(shuō)股票型基金收益高,但風(fēng)險(xiǎn)也大;而混合型基金、貨幣型基金收益低風(fēng)險(xiǎn)也小,我就讓他幫忙推薦一支,他說(shuō)你就買(mǎi)東吳嘉禾和東吳動(dòng)力,理由是這兩根基金跑得比大盤(pán)快。我就果斷地出手了。

  第一,不能跳來(lái)跳去。在當(dāng)前的每一次調(diào)整下跌過(guò)程中,基金畢竟不是股票,無(wú)需頻繁操作,漲跌都是正常范圍,請(qǐng)投資者更注重長(zhǎng)期投資。購(gòu)置一種基金,應(yīng)具有長(zhǎng)遠(yuǎn)效益,少則一年半載,多則兩年三年,不能老是買(mǎi)新的基金,否則會(huì)造成獲小利而丟大利。同時(shí),也不能只買(mǎi)新基金,好的老基金在分紅或拆分時(shí),往往也是申購(gòu)的最佳時(shí)機(jī),可以集中申購(gòu)。

  第二,要學(xué)會(huì)不斷投入,擴(kuò)大基金規(guī)模。隨著個(gè)人收入的提高,每年都會(huì)節(jié)余大量現(xiàn)金,同時(shí)基金的分紅也會(huì)帶來(lái)不少現(xiàn)金,兩者加起來(lái)可以再申購(gòu)新基金或效益好的老基金,這樣方能做到“利滾利”。

  第三,不斷研究股市和基金行情。認(rèn)購(gòu)大量基金后,為了全面掌握與研究行情,并從網(wǎng)上下載了大量有關(guān)各種基金的材料,真是不看不知道,看了真重要,從中學(xué)會(huì)了不少東西,基金的行情盡收眼底。我每天還統(tǒng)計(jì)各種基金的增長(zhǎng)或減幅情況,做到心中有數(shù),不會(huì)在心理上產(chǎn)生大起大落。如果照這樣堅(jiān)持不懈地做下去,我相信,基金的升值是會(huì)得到保障的。

  理財(cái)心得體會(huì)3

  理財(cái)是現(xiàn)代人很重要的一門(mén)課題,尤其對(duì)于現(xiàn)在社會(huì)來(lái)說(shuō),不會(huì)理財(cái)簡(jiǎn)直生活不下去。市面上開(kāi)了許多理財(cái)課程,但我覺(jué)得這那并不一定適合每一個(gè)人,不是照著那張標(biāo)準(zhǔn)表格來(lái)花錢(qián)就是最有效的理財(cái)方式,而要找到最能夠與自己的購(gòu)物喜好平衡的才是最好的。

  相信每個(gè)人心理都有如何管理錢(qián)財(cái)?shù)牡祝贿^(guò)這究竟是不是最棒的理財(cái)知識(shí),還得經(jīng)過(guò)些考驗(yàn)才行呢!我是個(gè)對(duì)于錢(qián)還蠻大方的人,該花一定花,然而該省的也絕對(duì)沒(méi)亂花,對(duì)于這點(diǎn)我還是有信心的。

  也許有些人和我一樣有個(gè)習(xí)慣,出門(mén)沒(méi)帶錢(qián)會(huì)不安心,錢(qián)包沒(méi)放鈔票會(huì)有點(diǎn)小緊張,我個(gè)人認(rèn)為這并不是奢侈的行為,而是種謹(jǐn)慎的表現(xiàn)。出門(mén)多多少少需要搭車(chē)、吃飯、買(mǎi)票,許許多多需要掏腰包付錢(qián)的狀況,若是不帶些錢(qián)在身上,怎么想都覺(jué)得慌張,在關(guān)鍵時(shí)刻掏不出錢(qián),那更是尷尬了吧?

  對(duì)某部分的人來(lái)說(shuō),關(guān)于吃的花錢(qián)絕不手軟,認(rèn)為滿足自己的五臟廟就是生活的一大享受;而某些人則是注重外在的裝扮,對(duì)于衣著非常講究;還有一種則是食物能吃就好、衣服能穿就好、手機(jī)能打就好、房子能著就好的人,這種是最能夠存錢(qián)的一種人,但相對(duì)的生活樂(lè)趣也失去了。

  在我的理財(cái)觀里,我會(huì)在買(mǎi)東西時(shí)挑我喜歡的東西,也許價(jià)格貴了一些,但絕對(duì)用很久,不會(huì)喜新厭舊,畢竟選自己要的會(huì)更懂得珍惜。我還有一些習(xí)慣,跟朋友出去時(shí)絕對(duì)不會(huì)讓朋友替自己出錢(qián),有時(shí)幫朋友物了些小錢(qián)也不會(huì)討回來(lái),在我眼里,這不是炫富的作法,因?yàn)閷?duì)我來(lái)說(shuō)朋友是無(wú)價(jià)的,無(wú)需計(jì)較。

  用對(duì)方法管理自己的錢(qián)財(cái),適時(shí)的花、適時(shí)的省,這就是我的理財(cái)觀,我才希望被別人誤認(rèn)為是個(gè)小氣財(cái)神喔!

  理財(cái)心得體會(huì)4

  理財(cái),是通過(guò)對(duì)本身的認(rèn)知,對(duì)人生中的資產(chǎn)進(jìn)行合理的配置,積極規(guī)劃人生的工具,這一理財(cái)理念得益于參加區(qū)委黨校組織開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)課程培訓(xùn)班,這次的學(xué)習(xí)經(jīng)歷徹底顛覆了以往我印象當(dāng)中理財(cái)其實(shí)就是不亂花錢(qián)、省吃?xún)用、有一定積蓄的淺薄認(rèn)識(shí),加深了對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)知,拓寬了理財(cái)規(guī)劃的視野,進(jìn)一步提高了自己的理財(cái)投資水平。

  培訓(xùn)課上,講師們分門(mén)別類(lèi)為我們?cè)敿?xì)的闡述了有關(guān)理財(cái)?shù)幕靖拍,以及由理?cái)?shù)母拍钛苌龅亩喾N投資工具和操作方法。通過(guò)講師的細(xì)致講解,我了解到,嚴(yán)格意義上理財(cái)和投資并不是同一概念,它們既是相互聯(lián)系的,又是有所區(qū)別的。投資是理財(cái)最重要的組成部分,理財(cái)?shù)姆懂爠t更為廣闊。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),理財(cái)主要考慮的是財(cái)富的保值,之后再考慮財(cái)富的增值,以穩(wěn)健和規(guī)劃為主。而投資則考慮的是如何錢(qián)生錢(qián),如何利用手中的資本獲取更高的利益,因此,伴隨著投資利益而來(lái)的也是與之對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn),目前大多數(shù)人所說(shuō)的理財(cái)其實(shí)就是指投資。

  關(guān)于怎樣有選擇性地進(jìn)行投資,講師在課堂中曾給我們做了一個(gè)小測(cè)試,測(cè)試的目的是判斷一個(gè)人的性格是保守還是激進(jìn)。測(cè)試題的內(nèi)容揭過(guò)不提,卻反映出無(wú)論是理財(cái)還是投資,都和一個(gè)人自身的性格有著很大的關(guān)系。性格保守的人相對(duì)來(lái)說(shuō)會(huì)選擇風(fēng)險(xiǎn)較小,收益穩(wěn)定的投資方式,而性格激進(jìn)的則會(huì)選擇一些風(fēng)險(xiǎn)較大、回報(bào)率高的項(xiàng)

  目來(lái)進(jìn)行投資,這個(gè)結(jié)論反映了大多數(shù)人的投資心理。雖然人除了本身性格之外,還有很多外界因素會(huì)的影響,比如不同時(shí)期不同階段的個(gè)人需求、收入、支出、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)都不一樣,但是投資,首先要確定自己階段的生活目標(biāo)和投資目標(biāo),同時(shí)考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,再去選擇投資產(chǎn)品和投資比例。

  雖然投資的衍生工具有很多種,比如有一般的儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)投資,也有最常見(jiàn)的股票、基金等投資工具,還有諸如貴金屬、藝術(shù)品等特殊產(chǎn)品的投資。但是無(wú)論投資什么樣的產(chǎn)品,都要在投資前充分的了解和掌握其要點(diǎn),不能隨意投資。理財(cái)?shù)牡拙就是不能虧損,必須在能保本的前提下進(jìn)行投資,不能沖動(dòng)投資。

  那么如何才能夠保本呢?那就需要我們對(duì)自己的投資方向有一個(gè)深入而透徹的了解,如果選擇股市作為自己的投資工具,就必須要了解大市;如果選擇基金作為自己的投資工具,那么對(duì)股市信息和情況的`了解也是必須要做到的;如果選擇儲(chǔ)蓄或保險(xiǎn)作為自己的投資工具,就必須了解國(guó)家的年利率和通貨膨脹率和保險(xiǎn)收益率,貿(mào)貿(mào)然的投資則是理財(cái)?shù)拇蠹伞?/p>

  當(dāng)然,只要投資,就不可避免的會(huì)遇見(jiàn)虧損的`情況,其實(shí)虧損并不可怕,可怕的是在虧損之后心急和懊惱,不知如何應(yīng)對(duì)當(dāng)前的困局。所以怎樣維持一個(gè)穩(wěn)定成熟的心態(tài),同樣是投資的關(guān)鍵所在。而學(xué)會(huì)研究和分析,形成自己的投資哲學(xué),并運(yùn)用投資哲學(xué)來(lái)對(duì)自己的投資進(jìn)行合理化管理和調(diào)配,這樣的信心,正是建立成熟心態(tài)的基礎(chǔ)。

  三天時(shí)間的學(xué)習(xí),對(duì)我來(lái)說(shuō)還是太短暫,但是我明白,實(shí)踐才能出真知,學(xué)習(xí)得到的理論必須與今后的理財(cái)規(guī)劃實(shí)踐相結(jié)合,隨著財(cái)富的積累,年齡和經(jīng)驗(yàn)的增長(zhǎng),不斷的進(jìn)行調(diào)整和消化,使理財(cái)規(guī)劃更加符合自己人生要求,而此次學(xué)習(xí),讓我開(kāi)辟了眼界,看到了理財(cái)身后的廣闊天地,也為自己將來(lái)理財(cái)之路指明了方向。

  理財(cái)心得體會(huì)5

  選擇這門(mén)選修課是我正確的一個(gè)選擇,我覺(jué)得對(duì)我以后的生活有很大的影響,使我平時(shí)在消費(fèi)方面很有幫助。

  首先,我知道了,個(gè)人理財(cái)是對(duì)于自己的財(cái)產(chǎn)應(yīng)進(jìn)行合理的安排,在生活中如果你不理財(cái)?shù)脑,?cái)也是不會(huì)理你的,你若理財(cái),財(cái)可生財(cái)。錢(qián)要花在刀刃上,作為學(xué)生應(yīng)該把錢(qián)花在你必須花的地方,做一個(gè)簡(jiǎn)單的t型記賬本,抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情況,看看哪些是不必要的支出,哪些是可以控制的支出,哪些是可有可無(wú)的支出,對(duì)癥下藥,對(duì)今后的支出做出計(jì)劃,達(dá)到控制的目的,要有長(zhǎng)遠(yuǎn)的打算,不要為一時(shí)的消費(fèi)而不顧消費(fèi)的數(shù)量,要有足夠的準(zhǔn)備,以免以后急需錢(qián)的時(shí)候沒(méi)有辦法,而救不了狀況。這樣,將會(huì)直接影響到他們將來(lái)的生活方式和態(tài)度。

  其次,如果我們冷靜下來(lái)制定一個(gè)切實(shí)可行的理財(cái)方案,不僅可以減少開(kāi)支,而且可以培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,為將來(lái)的生活奠定良好的基礎(chǔ)。該花的就花,能省下的就盡量省,飯要吃好,衣要穿暖,衣食住行方面要合理安排,要有理財(cái)規(guī)劃和計(jì)劃。有句諺語(yǔ)講,吃不窮,穿不窮,計(jì)劃不周要受窮,不適合自己的理財(cái)方式,堅(jiān)決拋棄。

  還有,在入保險(xiǎn)方面不要認(rèn)為給孩子入保險(xiǎn)就是為孩子著想的,如果有深遠(yuǎn)的打算的話,就應(yīng)該先選擇給家長(zhǎng)入保險(xiǎn),這也是我在個(gè)人理財(cái)課上學(xué)到的有用的小知識(shí)。另外還有就是可以把自己賺到的錢(qián)再讓他繼續(xù)賺,如果合理的存錢(qián)的話,就可以讓自己有更多的錢(qián)收入錢(qián)包,這樣就可以使自己不費(fèi)力就賺到錢(qián)。

  總的來(lái)說(shuō),大學(xué)生學(xué)習(xí)投資理財(cái),是一件很需要耐心與毅力的事情,并不是花一時(shí)的功夫就可以學(xué)好,或是光學(xué)習(xí)理論就能夠畢業(yè)的事情,主要還是在自己實(shí)際參與上面,只有去市場(chǎng)上體驗(yàn)失敗于成功,才能真正的看出一個(gè)人是否真正學(xué)到了點(diǎn)什么,或是根本就不適合于直接去投資理財(cái),當(dāng)然對(duì)于這種人,他們應(yīng)該學(xué)習(xí)把自己的資金交給什么樣的人去管理了,以后的人生要面對(duì)各種各樣的情況,讓我們共同參與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建設(shè)與發(fā)展,因?yàn)槭袌?chǎng)需要有才干有能耐的人去參與,你我共同努力,把自己腰包里不多的“銀子”投入到最需要的地方去,同時(shí)能夠月有節(jié)余,成為真正的理財(cái)高手,為未來(lái)的學(xué)習(xí)和生活做好充分的準(zhǔn)備。

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